Dessa riktlinjer har tagits fram i syfte att klargöra den etiska värdegrund som A-invest representerar. Riktlinjerna är i första hand ett ledningsdokument för de företag som arbetar under varumärket A-invest och garanterar att alla företag hanterar etiska frågor på samma sätt, men riktlinjerna fungerar också som ett informationsdokument till våra kunder.

Etik

A-invests verksamhet vilar på etiska värderingar och ska bedrivas på ett sätt som inger förtroende åt våra kunder. Det är vår övertygelse är att enbart ärliga och rättvisa handlingssätt kan bygga långsiktiga relationer och ge goda ekonomiska fördelar för både rådgivare och kunder. Enligt A-invest innebär ett etiskt handlande bland annat att alltid respektera lagar, förordningar och interna riktlinjer samt att alltid utgå från kundens intressen. Att alltid behandla alla kunder lika, oavsett kön, ålder, ursprung och sexuella läggning är också en etisk självklarhet för oss. Uppkommer det situationer där vi står inför svåra etiska och moraliska ställningstaganden ligger den etiska utgångspunkten i sunt förnuft och gott omdöme.

Varje investeringsprodukt som marknadsförs av A-invest granskas efter en kravspecifikation innan den godkänns och erbjuds våra kunder. Som ett bevis på att vi enbart erbjuder godkända investeringsprodukter med en förväntad hög avkastning ställer A-invest upp krav på de företag som arbetar under varumärket A-invest att alltid själva investera i de produkter som erbjuds till våra kunder. Detta krav är också uppställt för att binda ett lojalt band mellan kunden och företaget så att båda parter har samma intressen.

A-invest mottar provisioner från de investeringsföretag vi samarbetar med. Provisionen mottas när en kund har placerat pengar i en produkt. I de fall intressekonflikter uppstår på grund av provisionsersättningen är det självklart för oss att denna konflikt alltid ska lösas på det sätt som bäst gagnar kunden.

God sed

Den verksamhet A-invest bedriver står inte under Finansinspektionens tillsyn. Vi anser dock att även våra kunder ska ha skyddsregler och få information så som kunder hos institut med tillstånd får. Därför har A-invest beslutat att bedriva sin verksamhet enligt de regler som finns i lagen (2003:862) om finansiell rådgivning. Vår rådgivningsverksamhet bedrivs alltid
enligt god sed. Råden är alltid anpassade efter kundens individuella situation. För att kunna ge individuella råd gör vi inledningsvis en behovsanalys av kundens situation. Vi har en omsorgsplikt om kunden, som innebär att vi alltid är lojala och ser till kundens bästa i alla lägen. Vi ger aldrig en kund rådet att investera i en produkt om vi märker att kunden inte kan ta emot den produktinformation som krävs för att kunna ta ett genomtänkt beslut. Efter kartläggningen av kunden föreslår vi den eller de produkter som kan vara lämpliga och sammanfaller med kundens önskemål och behov.

Vår strävan är att alltid ge kunden all den information som krävs för att han eller hon ska kunna ta ett seriöst beslut. Framkommer det under rådgivningen att kunden är intresserad av privatekonomisk rådgivning, coachning eller investeringsutbildning kan vi erbjuda dessa tjänster mot
ersättning.

Sekretess

 
De företag som arbetar under varumärket A-invest förbinder sig gentemot sina kunder till tystnadsplikt vad avser de uppgifter som kommer företaget till handa. I tystnadsplikten inberäknas uppdragets förekomst, innehåll samt allt som rör dess
angelägenheter. Dokument som A-invest upprättar i samband med rådgivningen omfattas givetvisav tystnadsplikten och lämnas aldrig ut till någon annan än kunden själv.

Klagomål

Inkomna klagomål, från en kund som är missnöjd med företagets agerande, ska alltid prioriteras och hanteras effektivt. Klagomålen ska hanteras omsorgsfullt och med respekt för klaganden. Alla klagomål ska besvaras sakligt och så snart som möjligt.